מה בודקים בחקירות כלכליות?

חקירה כלכלית הינה אחד מהתחומים המרכזיים והעיקריים שעוסקים בהם כיום במסגרת החקירות הפרטיות. מדובר בחקירה בעלת אופי ייחודי ומטרה ייחודית, אשר לה צביון כלכלי אך יכולה להיות קשורה בגורמים שונים ובאמצעים שונים.

קווים לדמותה של החקירה הכלכלית 

חקירות כלכליות הן כאלה המתמקדות במעקב אחר רכוש שאדם מנסה להסתירו מסיבות כאלה ואחרות. רבים מנסים להסתיר רכוש, בעיקר במקרים של ירושה, גירושין ועסקאות מיזוג. אם כן, ניתן לראות כי החקירות הכלכליות נוגעות הן לסקטור הפרטי והן לסקטור הציבורי.

ירושה

במקרה של ירושה, מדובר במקרים בהם המוריש איננו מעוניין להוריש את נכסיו למישהו מסוים, בשל סיבותיו שלו ולכן הוא מנסה להסתיר את אותם הנכסים. לרוב מדובר בהסתרת הנכסים מפני יורש המצוין בצוואה או על פי חוק. חשוב לציין כי כל אדם יכול לעצב את צוואתו כראות עיניו ואוות נפשו, כך שמקרים של הסתרה יהיו לרוב על מנת להסתיר מצבים מסוימים מהמשפחה או מהקרובים (כמו למשל, ניהול מערכת יחסים מקבילה לנישואין).

גירושין

בהליך הגירושין, ישנם חוקים ותקנות המורים על חלוקת הרכוש וכל זאת לאור חזקת השותף המתנוססת מעל ראשם של בני הזוג. במקרים כאלה, נפוצים מצבים בהם אחד מבני הזוג מסתיר את נכסיו על מנת שלא ייאלץ להתחלק בהם עם בן או בת הזוג בתהליך הגירושין. במקרה כזה, חקירות כלכליות הן האידיאליות על מנת לוודא כי כלל הנכסים "על השולחן".

הסקטור הציבורי- עסקאות מיזוג

עסקת מיזוג היא עסקה בה שתי חברות מבצעות מיזוג וחוברות להיות חברה אחת בפועל. במצבים כאלה, חשוב מאד לכל חברה בתהליך המיזוג לדעת על נכסיה של החברה השנייה וכמובן על חובותיה, שכן בעת המיזוג, החובות והנכסים הופכים משותפים. על מנת לוודא אי הסתרה של נכסים וכמובן גם קיומם של חובות או שיעבודים, חקירות כלכליות הן הכלי הנכון ביותר בעסקאות מיזוג. נעשה בו שימוש טרם ההחלטה למזג בין החברות ובאופן נסתר מירבי על מנת שהצד השני לא יידע על כך, כך שלא תיווצר תחושה של חוסר אמון.